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Twitterでお金配りに応募した人が、騙されて受け子にされた話」記事へのコメント

  • フロー解説 (スコア:5, 興味深い)

    by Anonymous Coward on 2022年09月21日 18時54分 (#4330286)

    応募者😩: 「お金配り」に応募 「当選」を受けて口座情報をホイホイ明かす 「誤振込」の「返金」にホイホイ応じ謝礼金まで受け取る
    詐欺師😈: オレオレ詐欺のため「お金配り」を行う 被害者に口座情報をフォワード 騙し取った金を「誤振込」と偽り現金で返金を迫る
    被害者😱: オレオレ詐欺に騙され、送られてきた口座情報で大金を振り込む 気づいて警察に通報するも金は応募者に引き出された後

    「誤振込」された大金は応募者が勝手にATMで下ろして詐欺師にデリバリーしてくれるので、犯人はATMに現れる必要もなく
    しかも「謝礼」を掴ませているので形式的に共犯が成立し逃げられないというカラクリ

    銀行振込のミスに関しては「組み戻し」という処理があるので現金で返金させるのはおかしい
    ということを知っていないことがSNS上で確認できるという凝った仕組み

    ここに返信
    • by Anonymous Coward on 2022年09月21日 19時13分 (#4330308)

      これ、詐欺師側から見た時の欠点は、応募者と詐欺師が現金を受け渡しするときに顔を合わせるという点かな。

      従来の、犯罪と知ったうえでの出し子の場合は現金の受け渡しにコインロッカーを使うなどして、出し子から先の人間が分かりづらい工夫をしていたけど、今回の応募者は犯罪の片棒を担がされていると気が付いていないので、そのような現金の受け渡し方法が取れない。普通に顔を合わせるしかないし、捕まった応募者は騙された感満載なので警察に全面的に協力しちゃう。なんだったら、現金で返せと言われたときに気が付いて受け渡し場所に一緒に警察を連れてきちゃうかも。

      振り込め詐欺用の偽名口座が作れなくなってきたから出てきた手法なのかもしれないけど、あまりうまい方法じゃなさそう。

    • by Anonymous Coward

      おれも口座情報が危ない情報だとは思ってなかったな。
      詐欺の手口を知るのは勉強になるね。

    • by Anonymous Coward

      最近、どこかの役所が振込ミスして大騒ぎになりませんでした?
      あれも「組み戻し」すればよかったのでしょうか?

      • by goldenslamber (49013) on 2022年09月21日 20時37分 (#4330374)

        組戻し処理は口座番号間違いとかで宙に浮いた送金が対象じゃなかったっけ?
        相手先口座に着金したら戻せないかと。

        • by Anonymous Coward

          相手の同意があれば戻せるよ。本当に詐欺の片棒を担いでいるのでなければ(ていうか返金しようと思っているのに)同意しないわけがない

          • by goldenslamber (49013) on 2022年09月22日 8時21分 (#4330592)

            普段使ってるネットバンキングだと「振込んだらキャンセルできません」って書いてるなぁ。

            • by Anonymous Coward

              相手に入金されてからの組戻しは窓口に行く必要があるし相手の同意も必要だから(インターネットバンキングでは)できないって書いてるんじゃね

            • by Anonymous Coward

              できます書いたら相手の同意不要で勝手に引き戻せるようにしか解釈して貰えないだろ……

            • by Anonymous Coward

              組み戻しは振込手続きが完了した後で戻すことだから、振込手続き完了前のキャンセルとは違うよ。
              だから同額を相手から振り込んで貰う振込手数料よりも、組み戻し手数料は高い。

      • by Anonymous Coward

        組み戻しには誤送金を受け取った側の応諾が必要。

        • by Anonymous Coward

          直接来た係員の説得に応じて銀行まで行ったのに
          やっぱりヤダっつって帰ってから使ったんだよなー

          • by Anonymous Coward

            その銀行が宇部市で、問題の阿武町からは結構遠い。。
            わざわざその距離を移動してから拒否って。。
            いや、むしろ長時間の移動中にいろいろ考えちゃって悪知恵が浮かんじゃったのか。
            # 宇部市在住なんで距離感なんとなくわかります。車で片道1.5~2時間くらいですね。

        • by Anonymous Coward

          組み戻しを知ってても、銀行窓口が閉まった後に「多く振り込んでしまった。お金が必要なので今からすぐ返してもらいたい。謝礼はする」と言うのが通用すると。

          • by Anonymous Coward

            そもそも組戻しの手続自体に1週間くらいかかるようなので焦らせる手口を取るなら窓口が開いているかどうかはあまり関係ない気がする。ていうか窓口が閉まった後では「窓口が閉まっているので下ろせない」と言われてしまうのでは

    • by Anonymous Coward

      これ当選者が使う口座の支店を固定(せめて市区町村レベル)できないとツラい気がするけど出来んのかな。

      とにかく住所の近い口座引くまで当選連絡送りまくる?

      • by Anonymous Coward

        最初のお金配りへの応募の際に住所を記載させとけばOK。

        • by Anonymous Coward

          なるほど参考になる。

      • by Anonymous Coward
        ターゲットの住所がどこか、という事よりも、その人が受け渡し場所近辺に来るか、で判断なのかな。
        もちろん人にもよるけど、「○○なう」とか(古い)、自分の今いる場所とか行動範囲を推定できそうな情報を気軽にツイートする人っているよね。
        「電車止まってて○○駅すごい人」とか。
      • by Anonymous Coward

        ツラいか?
        200万円のお仕事やぞ。
        飛行機とタクシー飛ばして待ち合わせ場所行っても十分元が取れる。

        # 昔は日本全国北から南まで飛び回るお仕事してたが、今の仕事になってから飛行機もほとんど乗らなくなった。
        # 新幹線に至っては20年ぐらい乗ってない。

    • by Anonymous Coward

      なんとなく押し貸しの応用っぽいな

    • by Anonymous Coward

      就活後採用者:「社員募集」に応募。「採用」を受けて個人情報全部明かす。「成約」の「報酬」にほいほい応じボーナスを受け取る。
      保険会社  :企業利益拡大のため「社員募集」を行う。保険契約者に採用者で営業。契約の隅っこに「厳しい支給条件」を小さい文字で書き、保険料払い込みを迫る。
      保険契約者 :支給条件を誤認させられ、営業に来た採用者と保険契約を結ぶ。事故・災害時に補償を受けられなかったことで初めて小さな文字に気付くも、満期まで保険料の払い込み義務が続く…?

      …と空目した…

    • by Anonymous Coward

      フローそのものに関する疑問でなくて申し訳ないのですが。
      そもそもみんな、そんな簡単に「誤振込」分の現金を引き出して持って行けるものなんでしょうか。
      昨今ATMで多額の引き落としは結構煩雑(1日あたり制限額がある + 振り込め詐欺などに遭っている疑い等で銀行からも目が着く)だと思うのですが。

      • by Anonymous Coward

        例えばPayPay銀行なら50万円がデフォルト限度額のようです。
        ただし一時的に200万円まで広げるサービスもあります。
        利用したことはありませんが。

        https://www.japannetbank.co.jp/procedure/change_li [japannetbank.co.jp]

      • by Anonymous Coward

        同ツイート主による補足ツイート [twitter.com]より

        甘言を信じてATM4日間毎日50万出金して渡しに行ったらしいです。

        何日もかけてギフトカードを買ってはコードを送信する詐欺被害者みたいですね。

        > 「誤振込」分の現金を引き出して持って行けるものなんでしょうか。
        被害者が気付いて警察と銀行に申し出ていれば今はすぐに凍結されるはずなので、被害発覚が遅れたのだと思います。

    • by Anonymous Coward

      応募者が「組み戻しして下さい。銀行から連絡があるまで私は何もしません」って言っても警察が来る可能性全く減ってないよね
      そんで警察が来ても引き落としが遅れた間抜け扱いで容疑を否認しているので監禁コースでしょ

      • by Anonymous Coward

        組み戻しって振り込まれたほうで手続きできないのかな…?

      • by Anonymous Coward

        組み戻しや逆送金を断らられた段階で不信感を持って自分で警察に行けばなんとか……
        なってほしいが。
        金配り当選で口座番号教えたってだけの段階で詐欺の片棒かどうか判別するのは不可能だし、
        それで監禁拘束するような警察だったらそっちのほうが問題になる筈。

目玉の数さえ十分あれば、どんなバグも深刻ではない -- Eric Raymond

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