「銀行を騙るCD-ROM入り手紙で預金被害」記事へのコメント

犯罪用銀行口座って成立するの？

[Anonymous Coward]

毎回この手の話を見る度に疑問に思うのですが、口座を開設したり出金したりするところから足が付かないですか？
浮浪者雇ってテンポラリな口座を作り送金早々に引き出して逃亡、みたいなパターンなのだろうか。

Re:犯罪用銀行口座って成立するの？

[Anonymous Coward]

• 管理の行き届いていないアパートの空き部屋のポストに名前シールを貼っておく。
• 偽造免許証／保険証で口座開設手続きを行う。
• 銀行より書類が書留郵便で郵送される。当然その部屋は不在なので、ポストに不在票が入る。
• 不在票をポストから回収し、郵便局で書類を引き取る。
• （以下略）

口座開設する際の本人確認方法は、自宅に書類を郵送して返送させるというのが一般的だと思いますが、振込め詐欺で実際に上記のような手口が使われたらしい。
頃合いを見計らって名前シールを剥がせば以下略。

不動産業者は空き部屋で不正が行われていないかきちんと管理しましょう、というお話。