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かつてサブプライムローンの問題が出て来た時に、識者ってのが「日本の金融機関は関わっていないからセーフ」と言っていた。リーマンショックが起きたのはそれから一年後で、日本もダメダメに。今度はどうなる？
リーマンショックは、直撃した海外の金融混乱に引きずられただけで、日本は直撃じゃなかったよ。実際にサブプライムローンを買えてなかったから。
ただし、今は事情が違う。マイナス金利にもなったくらい低金利の日本では、金融機関は資産運用ができない。なのでアメリカ国債で運用したり、アメリカの投資信託と組んでいたりするから、影響が広がると大変だよね。
これもアベノミクスの低金利政策が産み落とした負の遺産となるかもね。
それは絶対買ってますわな、日本の銀行も…もし破綻が来た場合、日本国政府は支えられますのか？
米国債で長期運用しているなら、円安で債券価格の低下なんてふっとばす巨額の利益が出てるんでは？
為替ヘッジで大損してるよ
邦銀が米国債運用の為替ヘッジするならドルプットオプションだと思うけど、それで大損することはなくないか？
当然だけど、オプションを売る側は損しないように売るから。要はオプションの価格が高騰しすぎて、ヘッジにならないという事態に陥っている。
オプションみたいなヘッジコストが高いものは使わない。通常はただの先物予約。先物予約で損失出しても債券の現物で相殺できるので大損も大儲けもしない。ただし、ドル建ての債券価格の変動による損益は直結する。で、今回はドル建ての債券価格が暴落した。
これもアベノミクスが生んだ負の側面だよ。円資金の運用手段を奪い尽くせば投資に向かうとか夢物語のリフレ論だけど、国内に資金需要を生み出す政策が何一つ打たれなかったんだから「好循環」が生まれるわけがない。で、ディーリングの素人の地銀は外債で運用するくらいしか運用手段がなかった。
結果的に、日銀が人為的に作ったリスクを金融機関に押し付けた。
地銀が地元企業に貸し出して運用しなくて、てめえら何のために存在してんだ、って他人事ながら思ったな。
なにか勘違いしているようですが、地銀という分類には全国地方銀行協会に所属しているという以上の意味はありませんよ。地元企業への貸し出しを目的としているわけでも義務付けられているわけでもありません。
その地元企業も投資とかする気ないんだわ。だからITとかで湧く東京都違って地方経済は低迷したまま上向く見込みもない。
まぁ、返済の当てもなく運転資金くれってゾンビ企業はうじゃうじゃいるが、そんな相手に銀行が貸せるわけもなく。
義務はないけど目的に設立されているでしょうに。https://www.chiginkyo.or.jp/regional_banks/about/ [chiginkyo.or.jp]
どこにも地元企業への貸し出しが目的とは書いてないな。自説に都合が悪いからと言って曲解するのはやめよう。
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今度は無事か (スコア:0)
かつてサブプライムローンの問題が出て来た時に、識者ってのが「日本の金融機関は関わっていないからセーフ」と言っていた。
リーマンショックが起きたのはそれから一年後で、日本もダメダメに。
今度はどうなる？
Re: (スコア:0)
リーマンショックは、直撃した海外の金融混乱に引きずられただけで、日本は直撃じゃなかったよ。
実際にサブプライムローンを買えてなかったから。
ただし、今は事情が違う。
マイナス金利にもなったくらい低金利の日本では、金融機関は資産運用ができない。
なのでアメリカ国債で運用したり、アメリカの投資信託と組んでいたりするから、影響が広がると大変だよね。
これもアベノミクスの低金利政策が産み落とした負の遺産となるかもね。
Re:今度は無事か (スコア:0)
それは絶対買ってますわな、日本の銀行も…もし破綻が来た場合、日本国政府は支えられますのか？
Re:今度は無事か (スコア:1)
米国債で長期運用しているなら、円安で債券価格の低下なんてふっとばす巨額の利益が出てるんでは？
Re: (スコア:0)
為替ヘッジで大損してるよ
Re:今度は無事か (スコア:1)
邦銀が米国債運用の為替ヘッジするならドルプットオプションだと思うけど、それで大損することはなくないか？
Re: (スコア:0)
当然だけど、オプションを売る側は損しないように売るから。
要はオプションの価格が高騰しすぎて、ヘッジにならないという事態に陥っている。
Re: (スコア:0)
オプションみたいなヘッジコストが高いものは使わない。通常はただの先物予約。
先物予約で損失出しても債券の現物で相殺できるので大損も大儲けもしない。
ただし、ドル建ての債券価格の変動による損益は直結する。
で、今回はドル建ての債券価格が暴落した。
これもアベノミクスが生んだ負の側面だよ。
円資金の運用手段を奪い尽くせば投資に向かうとか夢物語のリフレ論だけど、国内に
資金需要を生み出す政策が何一つ打たれなかったんだから「好循環」が生まれるわけがない。
で、ディーリングの素人の地銀は外債で運用するくらいしか運用手段がなかった。
結果的に、日銀が人為的に作ったリスクを金融機関に押し付けた。
Re: (スコア:0)
地銀が地元企業に貸し出して運用しなくて、てめえら何のために存在してんだ、って他人事ながら思ったな。
Re: (スコア:0)
なにか勘違いしているようですが、地銀という分類には全国地方銀行協会に所属しているという以上の意味はありませんよ。
地元企業への貸し出しを目的としているわけでも義務付けられているわけでもありません。
Re: (スコア:0)
その地元企業も投資とかする気ないんだわ。
だからITとかで湧く東京都違って地方経済は低迷したまま上向く見込みもない。
まぁ、返済の当てもなく運転資金くれってゾンビ企業はうじゃうじゃいるが、そんな相手に銀行が貸せるわけもなく。
Re: (スコア:0)
義務はないけど目的に設立されているでしょうに。
https://www.chiginkyo.or.jp/regional_banks/about/ [chiginkyo.or.jp]
Re: (スコア:0)
どこにも地元企業への貸し出しが目的とは書いてないな。
自説に都合が悪いからと言って曲解するのはやめよう。